صرافی کوینکس معتبر است یا اسکم؟ بررسی کامل

کوینکس (CoinEx) یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۷ توسط یانگ هایپو، بنیان‌گذار استخر استخراج ViaBTC، تأسیس شد. این صرافی در سیشل به ثبت رسیده و امروز از بیش از هزار ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. کاربران CoinEx به خدماتی مانند معاملات اسپات، فیوچرز با اهرم تا ۱۰۰ برابر، مارجین، کپی‌تریدینگ، استیکینگ و بازار P2P دسترسی دارند.

آنچه کوینکس را از صرافی‌های بزرگ‌تری مانند بایننس متمایز می‌کند، رویکرد نسبتاً منعطف آن در زمینه احراز هویت (KYC) است. کاربران می‌توانند بدون تکمیل احراز هویت، تا سقف مشخصی (معمولاً حدود ۱۰ هزار دلار برداشت روزانه) از خدمات این صرافی استفاده کنند. همین ویژگی باعث شده CoinEx برای بخشی از کاربران جذاب باشد، اما در مقابل، حساسیت نهادهای نظارتی را نیز نسبت به این پلتفرم افزایش داده است.

البته اگر هنوز بین صرافی‌های مختلف برای شروع یا ادامه فعالیت مردد هستید، پیشنهاد می‌کنیم ابتدا مقاله بهترین صرافی ارز دیجیتال را در ایران اسکم مطالعه کنید تا CoinEx را در کنار سایر گزینه‌های مطرح بازار مقایسه کنید. 

آیا ایرانیان می‌توانند از CoinEx استفاده کنند؟

این بخش یکی از مهم‌ترین قسمت‌های بررسی است و باید با دقت به آن توجه کرد. از یک سو، دامنه رسمی کوینکس از سال ۲۰۲۱ در ایران فیلتر شده است. خود این صرافی نیز در بیانیه‌ای رسمی تأیید کرد که این اقدام از سوی دولت ایران انجام شده و آن را نشانه‌ای از نداشتن ارتباط رسمی با نهادهای حاکمیتی ایران دانست.

از سوی دیگر، گزارشی که وال‌استریت ژورنال در ژوئن ۲۰۲۶ منتشر کرد و شرکت تحلیل بلاک‌چین TRM Labs نیز از آن پشتیبانی می‌کند، تصویری متفاوت ارائه می‌دهد. بر اساس این گزارش، طی حدود هفت سال نزدیک به ۳.۸۴ میلیارد دلار تراکنش میان کوینکس و نهادهای ایرانی تحت تحریم انجام شده است.

طبق همین گزارش، کوینکس به بزرگ‌ترین شریک خارجی نوبیتکس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال ایران، تبدیل شده بود و حدود ۲.۷ میلیارد دلار از این حجم تراکنش‌ها به مبادلات با نوبیتکس مربوط می‌شد. همچنین در این تحلیل، مواردی از تراکنش‌های مرتبط با سپاه پاسداران انقلاب اسلامی و جهاد اسلامی فلسطین نیز شناسایی شده است. 

در مقابل، کوینکس این ادعاها را رد کرده و اعلام کرده است که هیچ‌گاه با دولت ایران، صرافی‌های داخلی یا سپاه پاسداران همکاری تجاری نداشته است. این صرافی همچنین پس از تحریم نوبیتکس توسط اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) در ۲ ژوئن ۲۰۲۶ اعلام کرد که فرآیند کاهش ریسک‌های مرتبط با ایران را آغاز کرده، محدودیت‌های جغرافیایی (Geo-Fencing) را برای ایران اعمال کرده و هم‌زمان سیستم‌های احراز هویت (KYC)، مبارزه با پول‌شویی (AML) و پایش تراکنش‌های خود را تقویت کرده است.

البته هنوز نمی‌توان با اطمینان گفت سیاست نهایی کوینکس در قبال کاربران ایرانی چه خواهد بود. با توجه به افزایش فشارهای نظارتی و تحریمی، احتمال اعمال محدودیت‌های بیشتر یا حتی قطع کامل دسترسی کاربران ایرانی در آینده وجود دارد. 

از سوی دیگر، استفاده از VPN برای دسترسی به صرافی‌هایی که ارائه خدمات به کاربران ایرانی را محدود کرده‌اند، در اغلب موارد برخلاف شرایط استفاده آن‌هاست و ممکن است به مسدود شدن حساب یا دارایی کاربران منجر شود. اگر قصد استفاده از VPN را دارید، بهتر است پیش از هر اقدامی مقاله «بهترین VPN» را مطالعه کنید. 

مجوزها و رگولاتوری CoinEx

کوینکس برخلاف صرافی‌هایی مانند کوین‌بیس یا کراکن، مجوز رگولاتوری درجه‌یک از آمریکا، اتحادیه اروپا، بریتانیا یا ژاپن ندارد.

 بر اساس اطلاعات منتشرشده، این صرافی نزد واحد اطلاعات مالی استونی و نهاد ناظر VASP لهستان ثبت شده است، اما مجوز MSB خود در آمریکا را در سال ۲۰۲۳ از دست داد و اکنون در محیطی با نظارت محدودتر فعالیت می‌کند. 

علاوه بر این، کوینکس در سال ۲۰۲۳ با دادستان کل ایالت نیویورک به توافق رسید؛ توافقی که بر اساس آن دسترسی کاربران ساکن نیویورک مسدود شد و حساب کاربران آمریکایی به حالت «فقط برداشت» تغییر یافت. 

در حال حاضر نیز کاربران ساکن آمریکا، کانادا و چین سرزمین اصلی امکان استفاده از خدمات این صرافی را ندارند.

نبود مجوزهای رگولاتوری درجه‌یک الزاماً به این معنا نیست که یک صرافی غیرقانونی یا کلاهبردار است. با این حال، در صورت بروز مشکلاتی مانند هک، توقف فعالیت یا ورشکستگی، کاربران از همان سطح حمایت حقوقی و نظارتی که در صرافی‌های دارای مجوز کامل وجود دارد، برخوردار نخواهند بود. 

کارمزد معاملات در CoinEx

کارمزد پایه معاملات اسپات در کوینکس برای کاربران سطح VIP صفر، ۰.۲۰ درصد برای سفارش‌های میکر و تیکر است. این رقم کمی بالاتر از میانگین صنعت محسوب می‌شود؛ میانگینی که معمولاً حدود ۰.۱۵ درصد برای سفارش‌های میکر و ۰.۱۹ درصد برای سفارش‌های تیکر است. با این حال، کاربران می‌توانند به دو روش این هزینه را کاهش دهند. نخست، پرداخت کارمزد با توکن بومی CET که ۲۰ درصد تخفیف ارائه می‌دهد. دوم، ارتقا به سطوح بالاتر VIP بر اساس حجم معاملات یا میزان نگهداری توکن CET که می‌تواند کارمزد مؤثر را تا حدود ۰.۱۲۸ درصد کاهش دهد.

در بازار فیوچرز نیز کارمزدها از ۰.۰۳ درصد برای سفارش‌های میکر و ۰.۰۵ درصد برای سفارش‌های تیکر آغاز می‌شود؛ رقمی که در مقایسه با بسیاری از صرافی‌های مطرح، رقابتی محسوب می‌شود.

 واریز دارایی در کوینکس رایگان است و کارمزد برداشت نیز بسته به ارز و شبکه انتقال متفاوت خواهد بود. برای مثال، کارمزد برداشت بیت‌کوین حدود ۰.۰۰۰۱ BTC است.

جدول مقایسه کارمزد اسپات (نرخ پایه، بدون تخفیف)

این ارقام مربوط به نرخ پایه هستند و در تمام صرافی‌ها با افزایش حجم معاملات یا استفاده از توکن بومی کاهش پیدا می‌کنند. بنابراین بهتر است پیش از انجام معامله، جدول کارمزد به‌روز هر پلتفرم را بررسی کنید. 

تنوع ارزها و بازارها

یکی از مهم‌ترین نقاط قوت کوینکس، تنوع بالای ارزهای دیجیتال قابل معامله در این صرافی است. منابع مختلف تعداد ارزهای پشتیبانی‌شده را بین حدود ۷۰۰ تا بیش از ۱۳۰۰ مورد اعلام کرده‌اند. این اختلاف معمولاً به زمان انتشار گزارش‌ها و همچنین نحوه محاسبه بازارهای AMM برمی‌گردد.

همین تنوع بالا باعث شده کوینکس برای کاربرانی که به دنبال آلت‌کوین‌ها یا توکن‌های تازه‌فهرست‌شده هستند، گزینه جذابی باشد. البته از نظر عمق نقدینگی و حجم معاملات، این صرافی هنوز با بازیگران بزرگی مانند بایننس و حتی بای‌بیت فاصله دارد.

 امنیت CoinEx

سابقه امنیتی و هک‌های احتمالی

مهم‌ترین حادثه امنیتی تاریخ کوینکس در ۱۲ سپتامبر ۲۰۲۳ رخ داد. در این حمله، به‌دلیل افشای کلید خصوصی کیف پول‌های گرم، مهاجمان موفق شدند بخش قابل‌توجهی از دارایی‌های کاربران را به سرقت ببرند.

 درباره میزان خسارت، ارقام متفاوتی منتشر شده است. شرکت PeckShield ارزش دارایی‌های سرقت‌شده را حدود ۳۱ میلیون دلار برآورد کرد و CertiK این رقم را نزدیک به ۵۳ میلیون دلار اعلام کرد. با این حال، کوینکس بعداً مجموع خسارت را حدود ۷۰ میلیون دلار عنوان کرد. 

همچنین، پژوهشگر شناخته‌شده بلاک‌چین ZachXBT شواهدی منتشر کرد که این حمله را به گروه هکری لازاروس کره شمالی نسبت می‌داد؛ گروهی که پیش از این نیز در حملات بزرگی مانند هک صرافی Stake مطرح شده بود.

واکنش کوینکس به این حادثه نسبتاً سریع بود. این صرافی بلافاصله واریز و برداشت را متوقف کرد، دارایی‌های باقی‌مانده را به کیف پول‌های امن‌تر منتقل کرد و متعهد شد خسارت تمام کاربران آسیب‌دیده را به‌طور کامل جبران کند. طبق گزارش‌ها، حدود ۹ روز بعد نیز خدمات واریز و برداشت ارزهای اصلی دوباره فعال شد. 

البته کوینکس تنها صرافی بزرگی نیست که سابقه هک دارد. برای مثال، KuCoin در سال ۲۰۲۰ هدف حمله قرار گرفت اما توانست بخش عمده دارایی‌ها را بازیابی کند. در مقابل، Gate.io تاکنون سابقه هک بزرگی نداشته است.

سیستم‌های حفاظتی فعلی 

کوینکس پس از هک سال ۲۰۲۳ اعلام کرد که بیش از ۹۵ درصد دارایی کاربران را در کیف پول‌های سرد چندامضایی نگهداری می‌کند؛ اقدامی که در میان صرافی‌های متمرکز، یکی از استانداردهای رایج برای کاهش ریسک سرقت دارایی‌ها به شمار می‌رود.

با این حال، برخی سرویس‌های ارزیابی مستقل همچنان دیدگاه محتاطانه‌ای نسبت به امنیت این صرافی دارند. برای نمونه، CoinGecko در شاخص امنیتی مربوط به توکن CET امتیازی در حدود ۱۸ درصد برای کوینکس ثبت کرده است.

البته باید توجه داشت که این شاخص صرفاً امنیت فنی را ارزیابی نمی‌کند و عواملی مانند شفافیت تیم، وضعیت ممیزی‌های امنیتی، سابقه رخدادهای امنیتی و برخی معیارهای دیگر نیز در آن لحاظ می‌شوند. بنابراین، پایین بودن این امتیاز را نباید صرفاً به معنای ضعف زیرساخت‌های امنیتی فعلی کوینکس دانست.

جدول امتیازدهی امنیتی (تقریبی، بر اساس منابع تحلیلی مستقل)

این اعداد بر اساس گزارش‌ها و تحلیل‌های منابع مستقل تهیه شده‌اند و معیار رسمی یا استاندارد واحدی در صنعت ارزهای دیجیتال محسوب نمی‌شوند. بنابراین بهتر است آن‌ها را به‌عنوان ابزاری برای مقایسه نسبی صرافی‌ها در نظر بگیرید، نه یک معیار قطعی برای سنجش امنیت.

واریز و برداشت برای ایرانیان

با توجه به اینکه دامنه رسمی کوینکس از سال ۲۰۲۱ در ایران فیلتر شده و این صرافی در سال ۲۰۲۶ نیز محدودیت‌های بیشتری برای کاربران ایرانی اعلام کرده است، دسترسی اکثر کاربران ایرانی به این پلتفرم از طریق VPN و انتقال ارز از کیف پول‌های شخصی یا صرافی‌های داخلی انجام می‌شود.

این شرایط چند ریسک مهم را به همراه دارد:

1.اگر سیستم‌های ضدتحریم صرافی، IP یا سایر نشانه‌های مرتبط با ایران را شناسایی کنند، احتمال مسدود شدن حساب یا دارایی کاربران وجود دارد.

2. در صورتی که در آینده اقدامات تحریمی جدیدی علیه خود کوینکس اعمال شود، ممکن است برداشت دارایی‌ها برای همه کاربران با اختلال یا محدودیت مواجه شود، نه فقط کاربران ایرانی.

3.کاربران ایرانی معمولاً امکان واریز مستقیم پول فیات را ندارند و انتقال دارایی اغلب از طریق ارزهای دیجیتال و با واسطه صرافی‌های داخلی یا بازارهای P2P انجام می‌شود. اگر برای انتقال دارایی یا برداشت از صرافی‌های خارجی به راهنمای عملی نیاز دارید، مقاله چگونه برداشت کنیم می‌تواند مراحل کار را به‌صورت گام‌به‌گام توضیح دهد. 

4.با توجه به اینکه قوانین و سیاست‌های این حوزه به‌سرعت تغییر می‌کنند، بهتر است پیش از انتقال مبالغ قابل‌توجه، آخرین اطلاعیه‌های رسمی کوینکس درباره وضعیت کاربران ایرانی را بررسی کنید.

مقایسه CoinEx با KuCoin و Gate.io

کوینکس، کوکوین و Gate.io هر سه در میان صرافی‌هایی قرار می‌گیرند که تمرکز ویژه‌ای بر تنوع آلت‌کوین‌ها دارند. با این حال، تفاوت‌های مهمی میان آن‌ها وجود دارد.

از نظر کارمزد معاملات، کوینکس نسبت به دو رقیب خود هزینه بیشتری دریافت می‌کند. از نظر تنوع ارزهای قابل معامله، هر سه صرافی عملکرد نسبتاً مشابهی دارند و انتخاب میان آن‌ها بیشتر به نیاز کاربران بستگی دارد.

در بخش امنیت نیز Gate.io سابقه بهتری دارد، زیرا تاکنون هک بزرگی را تجربه نکرده است. در مقابل، KuCoin و CoinEx هر دو سابقه یک حمله امنیتی بزرگ را در کارنامه خود دارند؛ هرچند هر دو صرافی پس از این اتفاق، خسارت کاربران را جبران کردند و فعالیت خود را ادامه دادند. 

نظرات کاربران ایرانی

بازخورد کاربران فارسی‌زبان درباره کوینکس تصویر یکدستی ارائه نمی‌دهد. بسیاری از کاربران، رابط کاربری ساده، تنوع بالای ارزها و امکان فعالیت بدون احراز هویت کامل را از مهم‌ترین مزایای این صرافی می‌دانند.

در مقابل، گروهی دیگر نسبت به افزایش ریسک‌های تحریمی، احتمال محدود شدن حساب کاربران ایرانی و دشوارتر شدن دسترسی به این صرافی در آینده ابراز نگرانی کرده‌اند.

البته باید در نظر داشت که بیشتر این دیدگاه‌ها در انجمن‌های اینترنتی، شبکه‌های اجتماعی و تجربه‌های شخصی کاربران منتشر شده‌اند و پشتوانه آماری یا پژوهشی مشخصی ندارند. بنابراین، این نظرات بیشتر می‌توانند تصویری کلی از تجربه کاربران ارائه دهند و نباید آن‌ها را به‌عنوان یک معیار قطعی برای ارزیابی عملکرد کوینکس در نظر گرفت. 

حکم نهایی ایران‌اسکم

کوینکس را نمی‌توان یک صرافی اسکم یا کلاهبرداری دانست. این پلتفرم از سال ۲۰۱۷ فعالیت می‌کند، پس از هک بزرگ سال ۲۰۲۳ خسارت کاربران را جبران کرد و همچنان یکی از صرافی‌های فعال بازار ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود.

با این حال، این موضوع به معنای بدون‌ریسک بودن یا معتبر بودن کامل کوینکس هم نیست. بررسی وضعیت این صرافی نشان می‌دهد که همچنان چند ریسک مهم پیش روی کاربران قرار دارد:

۱. نبود مجوز رگولاتوری درجه‌یک

کوینکس مجوز نهادهای نظارتی مطرحی مانند آمریکا، اتحادیه اروپا، بریتانیا یا ژاپن را ندارد و در گذشته نیز مجوز MSB خود در آمریکا را از دست داده است. این موضوع می‌تواند در صورت بروز اختلاف یا مشکلات حقوقی، دسترسی کاربران به حمایت‌های قانونی را محدود کند.

۲. سابقه هک بزرگ در سال ۲۰۲۳

اگرچه کوینکس خسارت کاربران را جبران کرد و پس از آن اقدامات امنیتی خود را تقویت کرد، اما سابقه این حمله و امتیاز نسبتاً پایین آن در برخی ارزیابی‌های امنیتی مستقل، همچنان از عواملی هستند که باید در ارزیابی ریسک این صرافی در نظر گرفته شوند.

۳. ابهام درباره آینده کاربران ایرانی

نام کوینکس در گزارش‌های منتشرشده در ژوئن ۲۰۲۶ درباره تراکنش‌های مرتبط با نهادهای ایرانی تحت تحریم مطرح شده است؛ هرچند خود این صرافی این ادعاها را رد کرده و از اجرای سیاست‌های سخت‌گیرانه‌تر برای رعایت الزامات تحریمی خبر داده است. با توجه به این شرایط، نمی‌توان با اطمینان درباره سیاست آینده کوینکس در قبال کاربران ایرانی اظهار نظر کرد.

در مجموع، اگر قصد استفاده از کوینکس را دارید، بهتر است با در نظر گرفتن این ریسک‌ها تصمیم بگیرید. نگهداری بخش عمده سرمایه در یک صرافی متمرکز، صرف‌نظر از نام آن، تصمیم کم‌ریسکی نیست. همچنین توصیه می‌شود پیش از واریز مبالغ قابل‌توجه، آخرین اطلاعیه‌های رسمی و تغییرات مربوط به قوانین و محدودیت‌های این صرافی را بررسی کنید.

برای آشنایی بیشتر با سایر گزینه‌های موجود، می‌توانید مقاله «صرافی کوکوین» و را نیز مطالعه کنید.

سوالات متداول